PUBLIKATIONSARCHIV

Aufsichtsrecht & Meldewesen Ausgabe 06/2019

Aufsichtsrecht & Meldewesen Ausgabe 05/2019

Aufsichtsrecht & Meldewesen Ausgabe 04/2019

Der Newsletter Aufsichtsrecht enthält alle wesentlichen Veröffentlichungen der EBA, der EZB, der Bundesbank, etc. und erscheint monatlich.

Zu den wesentlichen Veröffentlichungen aus dem Monat Juli 2019 gehören:

• EZB: Leitfaden zur Vereinheitlichung der Regelungen für interne Modelle (Seite 5)
• EBA: EBA amends implementing technical standards on supervisory reporting (Seite 19)
• BaFin: BaFin konsultiert Änderung der FinaRisikoV (Seite 20)

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Zu den wesentlichen Veröffentlichungen aus dem Monat Juni 2019 gehören:

• EBA: Roadmap for the new market and counterparty credit risk approaches (Seite 5)
• EBA: Methodological Note zum EU-Wide Stress Test 2020 (Seite 9)
• EBA: Guidelines on loan origination and monitoring (Seite 11)

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Zu den wesentlichen Veröffentlichungen aus dem Monat Mai 2019 gehören:

• BuBa: Aktivierung antizykischer Kapitalpuffer (Seite 4)
• EBA: Technischer Standard zum Gegenparteiausfallrisiko - SA-CCR (Seite 5)
• EU Rat: Vereinfachte Vorschriften für nichtfinanzielle Gegenparteien sowie kleine finanzielle Gegenparteien (EMIR) (Seite 10)

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Zu den wesentlichen Veröffentlichungen aus dem Monat April 2019 gehören:

• BCBS: Basel Committee issues a consolidated version of its standards (Seite 5)
• EU Rat: Rat verabschiedet Reform der Eigenkapitalanforderungen für Banken mit notleidenden Krediten (Seite 7)
• BaFin: BaFin und Bundesbank konsultieren Mindestanforderungen und Merkblatt zur Sanierungsplanung (Seite 12)

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Zu den wesentlichen Veröffentlichungen aus dem Monat März 2019 gehören:

• BaFin: Konsultation 06/ 2019 – Zinsänderungsrisiken im Anlagebuch (Seite 7)
• EZB: Aufnahme der Transparenzanforderungen der EU-Verbriefungsverordnung in den Sicherheitenrahmen des Eurosystems (Seite 9)
• EBA: Consultation to update Guidelines on harmonised definitions and templates for funding plans of credit institutions (Seite 15)

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Zu den wesentlichen Veröffentlichungen aus dem Monat Februar 2019 gehören:

• EBA – Leitlinien Kreditrisikomitigierung für Institute mit eigener LGD-Schätzung (A-IRB) (Seite 5)
• EBA – Leitlinien zum Outsourcing (Seite 8)
• BuBa – Studie zur Ausgestaltung der Risikotragfähigkeit bei LSI (Seite 12)

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Zu den wesentlichen Veröffentlichungen aus dem Monat Januar 2019 gehören:

• BCBS – Final Standard “Minimum capital requirements for market risk” (Seite 7)
• BaFin – Rundschreiben Mindestanforderungen bei einem Bail-in (MaBail-in) (Seite 11)
• ESMA – Meldepflichten für Originatoren bzw. Sponsoren zu Verbriefungen (Seite 13)

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Zu den wesentlichen Veröffentlichungen aus dem Monat Dezember 2018 gehören:

• BaFin – Aufsichtliche Schwerpunkte 2019 (Seite 12)
• EBA – Guidelines on ICT and security risk management (Seite 13)
• EBA – Final Guidelines on disclosure of non-performing and forborne exposures (Seite 16)

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Zu den wesentlichen Veröffentlichungen aus dem Monat November 2018 gehören:

• EZB – Verordnung zur Beurteilung der Erheblichkeit überfälliger Positionen (Seite 4)
• EBA – Leitfaden zur Berücksichtigung eines Konjunkturabschwungs in der LGD (Seite 5)
• BuBa – Finanzstabilitätsbericht 2018 (mit antizyklischem Kapitalpuffer) (Seite 14)

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Zu den wesentlichen Veröffentlichungen aus dem Monat Oktober 2018 gehören:

• EZB - Aufsichtsprioritäten des SSM im Jahr 2019 (Seite 11)
• BaFin – Sorgfaltspflichten im Zusammenhang mit virtuellen Währungen (Seite 7)
• BaFin – Rundschreiben 14/2018 – Umsetzung der EBA-Leitlinien zu verbundenen Kunden gemäß Arti-kel 4 Absatz 1 Nummer 39 der Verordnung (EU) Nr. 575/2013 (Seite 15)

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Zu den wesentlichen Veröffentlichungen aus dem Monat September 2018 gehören:

• BaFin – Entwurf für eine zweite Verordnung zur Änderung der Solvabilitätsverordnung (Seite 7)
• EBA – Entwurf des Leitfadens zur Beurteilung von Zulassungsanträgen - Teil 2 (Seite 12)
• SRB – Liability Data Report: Publication of taxonomy (3.0.2), templates and draft guidance (v2.7) (Seite 14)

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Zu den wesentlichen Veröffentlichungen aus dem Monat August 2018 gehören:

• EBA - EBA launches consultations on supervisory reporting for the reporting framework 2.9 (Seite 5)
• BuBa - AnaCredit: Information über einen Vollabzug der Vertragspartnerstammdaten und Kredit-stammdaten zum 30.09.2018 (Seite 6)
• EBA - EBA updates XBRL taxonomy 2.8 (Seite 7)

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Zu den wesentlichen Veröffentlichungen aus dem Monat Juli 2018 gehören:

• EZB - Erheblichkeitsschwelle für überfällige Forderungen nach Art. 178 CRR (Seite 7)
• BuBa - Ableitungsregeln für eine Vollständigkeitsprüfung im Meldewesen (Seite 21)
• BaFin - Änderung der FinaRisikoV (Seite 22)

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Zu den wesentlichen Veröffentlichungen aus dem Monat Juni 2018gehören:

• EBA – Draft Guidelines on Outsourcing arrangements (Seite 6)
• EZB – ESTER methodology and policies (neuer Referenzzinssatz) (Seite 12)
• BaFin – Studie zu Big Data und künstlicher Intelligenz (Seite 14)

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Zu den wesentlichen Veröffentlichungen aus dem Monat Mai 2018gehören:

• BaFin – Endfassung BaFin-Leitfaden zur Beurteilung bankinterner Risikotragfähigkeitskonzepte (Seite 8)
• EZB – Rahmenwerk zur Prüfung der Widerstandsfähigkeit des Finanzsektors gegenüber Cyberattacken (TIBER-EU) (Seite 12)
• BCBS – Capital treatment for simple, transparent and comparable short-term securitisations & Criteria for identifying simple, transparent and comparable short-term securitisations (Seite 6)

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Zu den wesentlichen Veröffentlichungen aus dem Monat April 2018 gehören:

• BaFin – MaComp: BaFin aktualisiert Rundschreiben (Seite 9)
• EBA – Offenlegung zu non-performing and forborne exposures (Seite 11)
• BuBa – Finrep: Ausfüllhinweise für HGB-Anwender zur Taxonomie 2.7 (Seite 16)
• EBA – Amended ITS on supervisory and resolution reporting (Seite 17)

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Zu den wesentlichen Veröffentlichungen aus dem Monat März 2018gehören:

• BCBS – Revisions to the minimum capital requirements for market risk (Seite 6)
• EU Kom – Mindestdeckungshöhe für künftige notleidende Kredite (NPL) (Seite 9)
• EBA – Draft Guidelines on management of non-performing and forborne exposures (Seite 11)

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Zu den wesentlichen Veröffentlichungen aus dem Monat Februar 2018 gehören:

• EZB – Konsultation zu den beiden Leitfäden zum ICAAP und zum ILAAP (Seite 4)
• BCBS – Updated Framework Pillar 3 Disclosure Requirements (Seite 6)
• BaFin – Stellungnahme zur Anerkennung der Europäischen Leitlinien und Q&A (Seite 10)

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Die Aufsicht hat sich im Januar ausnahmsweise etwas zurückgehalten, was die Anzahl der Veröffentlichungen angeht, wobei der Schwerpunkt der Veröffentlichungen im Meldewesen lag, u.a.:

• SRB – Liability Data Report (Seite 6)
• BuBa – Konsistenz der Stamm- und Kreditdaten im AnaCredit-Testverfahren (Seite 7)
• EBA – Guidelines on disclosure requirements of IFRS 9 transitional arrangements (Seite 8)

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Zu den wesentlichen Veröffentlichungen aus dem Monat Dezember 2017 gehören:

• BCBS - Finalising post-crisis reforms including replacement of Basel II output floor (Seite 11)
• BCBS - Regulatory treatment of sovereign exposures (Seite 9)
• EZB - Fitness check on supervisory reporting (Seite 27)

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Zu den wesentlichen Veröffentlichungen im November 2017 gehören:

• EBA - Guidelines on PD and LGD Estimation and Defaulted Exposures (Seite 5)
• BaFin - BAIT- Bankaufsichtliche Anforderungen an die IT (Seite 9)
• EBA - Final guidance on connected clients (Seite 10)

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Die Teilnehmer:

• analysieren die Situation im Projekt,
• definieren Zielgruppen mit ihrem jeweiligen Informations- und Kommunikationsbedarf, 
• unterziehen die bisherige Form der Projektkommunikation einer kritischen Analyse,
• wählen Methoden und Inhalte, die dem Anspruch der empfängerorientierten Kommunikation entsprechen,
• ...

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Zu den wesentlichen Veröffentlichungen aus dem Monat Oktober 2017 gehören:

• MaRisk: Neue Mindestanforderungen an das Risikomanagement der Banken (Seite 4)
• EBA Leitlinien zum SREP, Stresstesting sowie zum Zinsänderungsrisiko (Seite 9-11)
• Identifikation & Umgang mit „Step-in Risiken“ (Seite 7)

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Zu den wesentlichen Veröffentlichungen aus dem Monat September gehören:

• Aufsichtliche Beurteilung bankinterner Risikotragfähigkeitskonzepte (Seite 6)
• Lizenzierung einer FinTech-Bank (Seite 10)
• Neues aufsichtsrechtliches Regelwerk für Wertpapierfirmen (Seite 8)

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Zu den wesentlichen Veröffentlichungen aus dem Monat August 2017 gehören:

• Überarbeitete Institutsvergütungsverordnung (Seite 8)
• Bestandsaufnahme der EBA zu FinTechs (Seite 13)
• Änderungen der EZB- Verordnung über die Meldung aufsichtlicher Finanzinformationen (Seite 18)

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Zu den wesentlichen Veröffentlichungen aus dem Monat Juli 2017 gehören:

• Künftiger aufsichtsrechtlicher Framework für Investment Firms (Seite 13)
• Leitlinien der EZB bei Vor-Ort-Prüfungen (on-site inspections) (Seite 9)
• Standard zur Zulassung (Banklizenz) von Instituten im SSM-Raum (einzureichende Dokumente und Informationen) (Seite 18)

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Zu den wesentlichen Veröffentlichungen aus dem Monat Juni 2017 gehören:

• Konsultationspapier des BCBS zur starken Vereinfachung des künftigen Standardansatzes für Marktrisiken sowie weiteren Vereinfachungen (Seite 4)
• Leitlinie der EBA zum anstehenden Stresstest in 2018 mit Bezug zu IFRS 9 (Seite 15)
• Rundschreiben der Bundesbank zur anstehenden AnaCredit-Testphase (Seite 19)

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Zu den wesentlichen Veröffentlichungen aus dem Monat Mai 2017 gehören:

• Finale Leitlinien der EBA zur angemessenen Aufbau- und Ablauforganisation zur Identifizierung und Bemessung von möglichen Kreditausfällen (Seite 9)
• Finale Leitlinien der EZB zur Erkennung und angemessenen Steuerung von Leveraged Finance Transaktionen (Seite 16)
• Konsultationspapier der EBA zu geeigneten Mitigationsmaßnahmen und Kontrollmechanismen im Zusammenhang mit der Richtlinie über Zahlungsdienste im Binnenmarkt (PSD2) (Seite 13)

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Liquiditätskostenverrechnungspreissysteme und die Transparenz über Liquiditätskosten sind ein hoch aktuelles Thema in Kreditinstituten, das durch die aufsichtsrechtlichen Vorgaben der MaRisk forciert wird.

Wir leben in einer High-Speed-Gesellschaft, die durch den Gedanken höher, schneller, weiter geprägt ist. Alle Mitarbeiter haben sich diesem Diktat zu unterwerfen. Die Geschwindigkeit der Veränderungen und die permanente Optimierung der Prozesse sind Reaktionen darauf. Selbstverständlich gibt es dafür gute Gründe. Der Wettbewerb bzw. die Märkte erzwingen diese Geschwindigkeit und Innovation. Die Kompatibilität hat damit in den vergangenen Jahren stetig zugenommen. Außerdem ist die Arbeitsverdichtung extrem hoch, die Zeitknappheit an ihrem Maximum angelangt, und Arbeitskräfte werden weiterhin eingespart.

Stärken Sie Fähigkeiten, Bewusstsein und die Persönlichkeit Ihrer Führungskräfte bzw. Führungsnachwuchskräfte. Konfrontieren Sie diese Zielgruppe mit Inhalten, die für den Unternehmenserfolg von zentraler Bedeutung sind und sehr stark von den Führungskräften beeinflusst werden. Qualifizieren Sie Ihre Führungskräfte und schaffen Sie Erfolge und Zukunftssicherheit für Ihr Unternehmen.

Sehr geehrte Damen und Herren,

in Deutschland sind die Weichen richtig gestellt. Das ist für uns alle sehr positiv. Auch in 2013 zeigen die Zeichen auf Erfolg. Alle Indikatoren zeigen nach oben und auch die leichten Einbrü- che in einigen Bereichen geben nicht wirklich Anlass zur Sorge. Das ist ein wunderbarer Aufbruch in eine gute und erfolgreiche Zukunft!